مدیراداره مبارزه با پولشویی بانک مرکزی:

مبارزه با پولشویی در شبکه بانکی لازم الاجرا شد

مدیر اداره مبارزه با پولشویی بانک مرکزی از لازم الاجرا شدن دستورالعمل های مبارزه با پولشویی در همه بانکها و موسسات مالی واعتباری خبر داد.

کد خبر: ۱۲۹۲۳۱

سه‌شنبه - ۱۰ خرداد ۱۳۹۰ / May 31, 2011

به گزارش گروه سياسي «خبرگزاري دانشجو» به نقل از واحد مرکزی خبر، عبدالمهدی ارجمند نژاد امروز در جمع خبرنگاران با بیان اینکه سامانه احراز هویت اشخاص موسوم به «ساها» در وزارت امور اقتصادی و دارایی فعال شده است، گفت: بانک ها و موسسات مالی و اعتباری برای گشایش حساب بانکی باید هویت افراد را از این سامانه استعلام کنند.

وی افزود: با اقدامات انجام شده و تشریح ان برای نهادهای بین المللی از جمله بانک جهانی و دبیرخانه بین الدولی مبارزه با پولشویی «اف. ای. تی . اف» نخستین بار نام جمهوری اسلامی ایران از فهرست کشورهایی که شبهه پولشویی در ان می رود، حذف شده است.

مدیر اداره مبارزه با پولشویی بانک مرکزی با تاکید بر اینکه دستورالعمل مبارزه با پولشویی صرفا برای شفاف سازی در عملیات بانکی است و هیچ محدودیتی برای مشتریان بانکها ایجاد نمی کند، اظهار داشت: این اقدام ضمن شناسایی دقیق هویت افراد ، موجب افزایش سرعت ارائه خدمات بانکی که نیازمند استعلام از مراجع مختلف است، می شود.

ارجمند نژاد با بیان اینکه مستندسازی فعالیت بانک ها مهمترین رویکرد دستورالعمل ابلاغی به شبکه بانکی است، تصریح کرد : همه بانک ها موظفند اداره مبارزه با پولشویی را تشکیل دهند و به گونه ای برنامه ریزی کنند که در هر شعبه دست کم یک کارشناس مبارزه با پولشویی حضور داشته باشد.

وي بیان اینکه به منظور مبارزه با پولشویی و جلوگیری از تامین مالی تروریسم، تاکنون 10 دستورالعمل برای ساماندهی و شناسایی فعالیت های شبکه بانکی و مشتریان اجرایی شده است، افزود: سه دستور العمل دیگر نیز در دست تدوین است که به زودی نهایی و به شبکه بانکی ابلاغ می شود.

مدیر اداره مبارزه با پولشویی بانک مرکزی تدوین وابلاغ دستورالعمل مبارزه با پولشویی را در اجرای قانون پولی و بانکی کشور از جمله مدیریت انواع ریسک های بانکی به ویژه ریسک های عملیاتی، شهرت و تطبیق مهم دانست.

ارجمند نژاد افزود: در این دستورالعمل در مورد سیاست پذیرش مشتری، رویه های شناسایی مشتری، نظارت مستمر بر حساب ها، مدیریت ریسک و همچنین نگهداری سوابق مشتریان و معاملات آنها تکالیفی مقرر شده است.

وی ارائه گزارش واریز نقدی وجوه بیش از 150 میلیون ریال به صورت نقدی با پر کردن فرم مخصوص برای اشخاص حقیقی، حقوقی، داخلی و خارجی و هدایت ان به سوی سایر روشها از جمله انتقال به صورت غیر نقدی از طریق چکهای بین بانکی یا شبکه الکترونیکی بانکها را از مفاد این دستورالعمل برشمرد.

مدیر اداره مبارزه با پولشویی بانک مرکزی گفت: در این دستورالعمل همچنین نحوه تعیین سطح فعالیت مورد انتظار مشتری در بانکها و موسسات اعتباری مشخص شده است ، تا هر گونه مورد مشکوکی مشخص و به واحدهای مربوط اعلام شود.

وی افزود : در این دستورالعمل همچنین بر لزوم رعایت مقررات مبارزه با پولشویی در روابط کارگزاری و شناسایی بانک های پوسته ای خارج از کشور که ممکن است بر عملکرد انها نظارت کافی نشود ، تاکید شده است.

مدیر اداره مبارزه با پولشویی بانک مرکزی، رعایت مقررات مبارزه با پولشویی در حوزه نظام های پرداخت و بانکداری الکترونیک را از دیگر محورهای این دستورالعمل یاد کرد و گفت : باید مشخصات دقیق محل نصب دستگاههای الکترونیکی بانکها از جمله دستگاههای کارت خوان ثبت شود.

وی افزود : در این دستورالعمل در مورد ضوابط مربوط به ابزار و روش های انجام تراکنش و ضوابط مربوط به مشخصات تراکنش های الکترونیکی تکالیفی برعهده بانکها و موسسات مالی و اعتباری گذاشته شده است.

مدیر اداره مبارزه با پولشویی بانک مرکزی با بیان اینکه اقدامات و تدابیر لازم برای حصول اطمینان از رعایت مقررات مبارزه با پولشویی در واحدهای برون مرزی بانکها و موسسات مالی و اعتباری نیز تدوین و ابلاغ شده است ، گفت : بر ضرورت نحوه ارسال اسناد و مدارک مشتریان بانکها و موسسات اعتباری به نشانی پستی آنها تاکید شده است تا اطلاعات مکانی مشتریان همواره بروز و در دسترس باشد.

ارجمندنژاد، شناسایی معاملات مشکوک و شیوه گزارش دهی درباره ان را از مفاد این دستورالعمل برشمرد و افزود: در این دستورالعمل ضمن تشریح چگونگی نگهداری سوابق مشتریان ، درباره عملیات مشکوک نیز مصادیقی تعریف شده است.

وی آیین نامه مدت و طرز نگهداری اوراق بازرگانی، اسناد و دفاتر بانکها و موسسات مالی و اعتباری را از دیگر مفاد این دستورالعمل دانست و اظهار داشت : نحوه نگهداری اسناد یکی از اصول مهم در استانداردهای بین المللی مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم محسوب می شود و در این آیین نامه در خصوص مدت و نحوه نگهداری اطلاعات مربوط به اسناد، امحاء اسناد و اسناد الکترونیکی تکالیفی مقرر شده است.

مدیر اداره مبارزه با پولشویی بانک مرکزی گفت : سه دستورالعمل نحوه شناسایی مشتریان خارجی بانکها و موسسات مالی و اعتباری ، نحوه مراقبت از اشخاص سیاسی خارجی که قصد دریافت خدمات از بانکها یا موسسات مالی و اعتباری را دارند و نیز چگونگی اجرای مقررات پولشویی در صرافی ها را از جمله دستورالعمل های در حال تدوین اعلام کرد.

وی در پاسخ به پرسشی بر محرمانه بودن این اطلاعات تاکید کرد و گفت : اطلاعات دریافتی صرفا برای مبارزه با پولشویی استفاده می شود و اطلاعات مشتریان همچنان نزد بانکها به صورت محرمانه محفوظ است.

در این نشست، فاطمه مهجوریان، كارشناس اداره مبارزه با پولشویی بانک مرکزی نیز با تشریح ابعاد پولشویی و اقدامات بین المللی انجام شده برای تبیین جایگاه جمهوری اسلامی ایران در مبارزه با پولشویی گفت: برنامه های آموزشی ویژه ای برای ارتقای دانش مبارزه با پولشویی در شبکه بانکی کشور برگزار شده است. /انتهاي پيام/