عضو ناظر شورای پول و اعتبار ضعف نظارتی بانک مرکزی را مهمترین دلیل ایجاد مشکل توسط بازار غیر متشکل دانست و اظهار داشت: تناسب بین میزان جرائم در بحث کشف واحد نظارت بانک مرکزی و مجازاتی که توسط آنها تعیین می شود باید مورد بازبینی جدی قرار بگیرد. برای اینکه چنین مجازات هایی بازدارنده نیست برخی از بانک ها به راحتی تخلف می کنند.