نیلی: نظام کنترل داخلی بانک‌ها با الزامات و ضرورت‌ها فاصله زیادی دارد

به گزارش خبرنگار اقتصادی «خبرگزاری دانشجو»، فرهاد نیلی در بيست و دومين همایش «سیاست‌های پولی و ارزی» كه در سالن همايش هاي بين المللي صدا و سيما برگزار شد، با بیان اینکه صنعت بانکداری با بیش از 200 هزار کارمند، یکی از بزرگترین صنایع کشور است، گفت: این صنعت با حدود 21 هزار شعبه، بیشترین ضریب نفوذ جغرافیایی و با بیش از 100 میلیون حساب سپرده بانکی، بیشترین ضریب نفوذ اجتماعی را دارد.
 

وي با بیان این مطلب که نظام پولی و بانکی کشور در سال 1390 دستاوردهای قابل توجهی داشته است، افزود: رشد پایه پولی به کمتر از 10 درصد محدود شد و سهم اسکناس و مسکوک در نقدینگی با 0.8 واحد درصد کاهش، طی چهار سال از 8.3 درصد در سال 87 به 7.5 درصد در پایان سال 1390 رسیده است.

مشاور رئیس کل بانک مرکزی اظهار داشت: تجدید نظر در نرخ های سود بانکی، هر چند دیرهنگام، موفق شد ساختار زمانی سپرده ها را تاحدی اصلاح کند؛ به طوری که در پایان سال گذشته نسبت سپرده های مدت دار به دیداری به 2.8 و ماندگاری سپرده به حدود 31 ماه رسید و همچنین ضریب فزاینده نقدینگی به حدود 4.8رسید.

نیلی کاستی ها و نابسامانی نظام بانکی کشور را در ناترازی نسبت مصارف به منابع بانک ها، عدم اولویت افزایش سرمایه بانک های دولتی، عدم مطابقت وظیفه اصلی و حرفه ای حاکمیت از نظارت بانکی و عدم توجه به سیاست های احتیاطی به طور شایسته برشمرد و تاکید کرد: نسبت مصارف به منابع بانک ها به خصوص در چند بانک تجاری که سهم بالایی در بازار دارند، نگران کننده است و به دلیل غیرتعادلی بودن نرخ ها و سخاوتمندی در تامین کسری منابع بلندمدت منابع بانک ها، ناتوانی در نسبت تسهیلات به سپرده ها نهادینه شده و چاره ای در کوتاه مدت متصور نیست.
 

وي با بیان این که افزایش سرمایه بانک ها به خصوص بانک های دولتی در اولویت قرار ندارند، اظهار داشت: حتی زمانی که لایحه دولت برای این منظور در مجلس تایید نمی شود، اهرم برداری از  بانک های دارای سرمایه پایین مورد توجه قرار نگرفته و سرعت تسهیلات آنان کاسته نمی شود.

دبیر بیست و دومین همایش سالانه سیاست های پولی و ارزی با بیان این که دربعضی موارد، از نظارت بر بانک ها چیزی خواسته می شود که با وظیفه اصلی و حرفه ای آن که همان اطمینان از ثبات و سلامت بانک ها است قرابت چندانی ندارد، تاکید کرد: متاسفانه نظام کنترل داخلی بانک ها با الزامات و ضرورت ها فاصله زیادی دارد.

نیلی با انتقاد از اینکه سیاست های احتیاطی چندان مورد توجه نیستند، بیان کرد: در مواردی سیاست های پولی و اعتباری و ارزی مخاطراتی را از بیرون به ترازنامه بانک ها تحمیل کرده است و آنها را وادار به اعطای تسهیلات به بخش ها یا حوزه هایی می کند که از ریسک بالایی برخوردارند.

وي با بیان این مطلب که نباید تولید ملی به حمایت از همه تولیدکنندگان تفسیر و ترجمه شود، بیان داشت: تنها تولیدکنندگان کارا و با بهره‌وری بالا طعم شیرین حمایت از تولید ملی را باید بچشند.
 

مشاور رئیس کل بانک مرکزی افزود: بانک ها نباید مانند ابرهای بهاری، باران اعتبارات را برهمه بنگاه ها ببارند؛ غربالگری در قلب بانکداری نهفته است.

نيلي در پایان ابراز امیدواری کرد كه حاصل تلاش دست‌اندرکاران این همایش سهم کوچکی در بهبود سیستم سیاستگذاری پولی، اصلاح ساختار بانک ها و تامین سعادت و بهداشت مالی کشور داشته باشد.