مشروح چهارمین جلسه رسیدگی به پرونده فساد در بانک سرمایه
به گزارش خبرنگار اجتماعی خبرگزاری دانشجو، در ابتدای جلسه، قاضی مسعودی مقام گفت: در جلسه قبل دائما متهمین اظهار داشتند که افراد زیر مجموعه کارها را انجام داده و در مورد اتهام انتسابی خودشان پاسخ نمی‌دهند، اما آنها باید برای دفاع از خود، از اقدامات خودشان بگویند.
پس از آن محمد رضا توسلی به اتهام مشارکت عمده در نظام پولی و بانکی به میزان ٢۵ هزار ١٢ میلیارد و ۶١۶ میلیون ریال در جایگاه دفاع از خود قرار گرفت.
توسلی گفت: مدت ۴٠ سال در جنگ و مجلس شورای اسلامی و ٨ شرکت بزرگ هیأت مدیره بودم، همه این شرکت ها حسابرس و بازرس قانونی داشتند که حسابرس‌ها، همه نشانه قانون‌مندی هستند.
سال ٩۴ که آقای حیدرآبادی صورتهای مالی را پیش من فرستاد من گفتم چرا قبل از گزارش حسابرس، صورتهای مالی را فرستادید؟ و ما سال ٩۴ را امضا نکردیم.
وی افزود: من پولی بانکی نیستم و من مهندس عمران هستم. وقتی وارد بانک شدم ابتدا آقای کاظمی بود و بعد آقای بخشایش منصوب شد.
متهم ردیف سوم این پرونده، گفت:من همه گزارشات ذکر شده را قبول دارم چون چیزی است که اتفاق افتاده است.
توسلی گفت: وقتی که بانک را فروختیم من در مصاحبه‌ای گفتم که پولی بانکی نیستم.
وی ادامه داد: ما استعلام کردیم و گفتند ادامه بدهید. وقتی هیأت انتظامی بانک مرکزی، ما را محکوم کرد ابتدا ١۵ نفر بودیم که آقای بخشایش مادام العمر بودند. من به آقای تهران‌فر گفتم بانک مشکل پیدا می‌کند و تا ننویسید من نمی‌توانم بروم که اقای تهران‌فر گفت شما بروید تا نامه بنویسند.
توسلی گفت:هیأت بانک مرکزی وظیفه‌اش نظارت بر بانک‌هاست چرا وظیفه اش را انجام نداد؟ در برج ٢ سال ٩٠، ۵ شرکت شهرداری از بانک سرمایه تسهیلات گرفتند، ما این ٣ هزار میلیارد را وصول کردیم و سخت ترین آنها، وصول تسهیلات شرکت‌های شهرداری بود که من خودم شخصا وصول کردم. امروز تنها بانکی که به شهرداری بدهکار نیست بانک سرمایه است. بعد از ما کسی دنبال وصول نرفته است.
من هنوز هم به هیأت مدیره‌ای که در آن بودم، اعتماد دارم. تا آنجایی که اطلاع پیدا می‌کردم امضا نمی‌کردم. زمانی آقای قنبری به من گفت این ضمانتنامه مدارکش کامل نیست و من امضا نکردم. تا روزی که برای بازپرسی رفتم، هدایتی را شناختم و فهمیدم او در بانک است. ما سال ٩٠ هدایتی را ممنوع المعامله کردیم و ما هرگز همدگیر را ندیده بودیم. در ارتباط با بحث ضمانتانامه‌ها یکی از دوستانمان وکیل امور دام بود که گفت ضمانتنامه میخواهم و بانک موافقت نمی‌کند.
توسلی در رابطه با حضور غیرقانونی غندالی در جلسات بانک اذعان داشت : من بارها در بانک مرکزی گفتم آقای غندالی نباید در این جلسات شرکت کند حتی به شخص آقای غندالی گفتم نباید در جلسات شرکت کنید که گفت به تو ربطی ندارد.
وی ادامه داد: به همه مراجع ذیربط هم متذکر شدم که نباید اینطوری باشد. و این واضح است که ما در روند رسیدگی‌ها به دستگاه‌های بازرسی کمک کردیم.
محمدرضا توسلی گفت: در زمان ریاستم در شرکت سرمایه گذاری شرق برآورد کردیم ۴ هزار اتوبوس نیاز داریم و آنها را وارد کردیم، من در شرکت‌های بزرگی مثل شرکت صنایع مس کار کردم و در همه آنها جوابگو بودم. سرمایه اتوبوس‌های وارداتی را بانک پاسارگاد و بانک ملی تأمین کردند و ما دخالتی در تامین آنها نداشتیم .
توسلی گفت: من هیچ مراوده‌ای با آقای هدایتی نداشتم. 4.5 درصد بانک ملل فعلی، عسگری سابق، به نام آقای جهانبانی است. ما آدم‌های انقلاب هستیم، بچه‌های انقلاب باید اینجا فدا شوند؟چون قلبم مشکل دارد نمی‌توانم ادامه بدهم.
قاضی خطاب به توسلی گفت: شما که آدم انقلابی هستید چرا در سیستمی که هیچ تخصصی ندارید حاضر شدید و چرا بدون تخصص مدارک را امضا می‌کردید؟ شما مدارک آقای جهانبانی را امضا نکردید؟ در گروه آقای هدایتی و شاملویی، شما اقدامی نکردید؟ امضایی نداشتید؟
متهم: من این افراد را نمی‌شناسم.
قاضی: شما حق ندارید وام بدهید و یا بعد از اینکه تسهیلات داده شد وثایق بگیرید؟ اینکه می‌گویید من هیچ اطلاعی ندارم، تایید عملکرد ناصواب شما است.
متهم: آن‌هایی که دیدم را امضا نکردم.
قاضی: امضا کردید! بدون تخصص بانکی و پیرو دیگران که امضا کردند امضا کردید. شما نباید در کاری که تخصص ندارید، وارد شوید. اکثرا هم چند شغل دارید و نیاز مالی ندارید، بدون تخصص شرکت و ارگانی را به بیراهه می‌برید بعد می‌گویید انقلابی رفتار کردید.
در ادامه رسیدگی به پرونده فساد در بانک سرمایه، نماینده دادستان تهران خطاب به توسلی گفت: مثال شما مثل پزشکی است که بدون تخصص جراحی کرده است. بانک مرکزی گفته، شما چرا این کار غیر قانونی را انجام دادید؟
نماینده دادستان تهران، ادامه داد: شما گفتید چیزی در مورد کمبود وثایق وجود ندارد در صورتی که شرکت
باران تجارت آوا این موضوع را تایید کرده است. شما در شرکت‌های کارتن خواب مسئول هستید، در گزارشات امضای شما هست و ذکر شده که نباید به این شرکت تسهیلات داده شود.
آقای غندالی به عنوان یک فرد زائد در هیأت مدیره شرکت می‌کرد، بجای فریاد زدن امضاء نمیکردی، این حرف قابل توجیه نیست؟شما به جای نامه نگاری با بانک مرکزی برای عدم اجازه حضور آقای غندالی، باید خود شخصا او را، از جلسه بیرون می‌انداختید.
نماینده دادستان گفت: سپاه، نیروی انتظامی، دستگاه قضایی، وزارت اطلاعات همه درگیر امضای شما هستند. شما به این نظام ضرر زدید و ادعای خدمت به انقلاب دارید، این خدمت به انقلاب است که هزینه برای کشور ایجاد کردید؟! سازمان بازرسی برای امضاهای شما چقدر گزارش داده؟
قهرمانلو گفت: شما می‌گویید مراکز باید انجام وظیفه می‌کردند؟ می‌گویید تحت فشار شدید این کارها را انجام دادید ولی فشار رافع اتهام نیست. شما اور تحت فشار بودید از بانک خارج می‌شدید، همه شما بازنشسته بودید و درآمد بازنشستگی داشتید چرا تحت فشار و بدون تخصص در اینجا کار می‌کردید و امضا می‌کردید؟
نماینده دادستان ادامه داد: شما می‌گویید من ده ها شرکت اداره کردم، در جلسه هیأت مدیره چه کار می‌کردید؟ فقط امضا می‌کردید؟ شرکتی که ٢ روزه تأسیس شده، چطور امضا می‌زدید؟ آقای غندالی هم تحت تاثیر آقای امامی بود که در آستانه میفر خواست به آن اشاره شده که در خصوص شرکت‌های آقای امامی و هدایتی است. در مورد شرکت‌های حاج محمد جواد چه کسی سفارش می‌کرده؟ آقای شاملویی را چه کسی سفارش کرده؟ البته آقای جهانبانی را می‌پذیرم که مقداری کالای اساسی وارد کردند. اموال در اختیار شما بوده، امین اموال فرهنگیان بودید بعد می‌گویید اشتباه کردم و تخصص نداشتم؟
در ادامه جلسه دادگاه قاضی خطاب به متهم گفت: شما به اتهام خیانت در امانت و دیگر اتهامات از خود دفاع کردید آخرین دفاع خود در قبال اتهام انتسابی را بگویید.
وکیل متهم گفت: دلم سوخت برای دستگاه قضایی که بی تدبیری، ناتوانی و عدم نظارت به هنگام و به موقع بانک مرکزی غایب بزرگ این جلسه است و بخاطر ناتوانی بانک مرکزی این همه وقت صرف می‌کنیم و پرونده ها ورق خورده میشود.
وی افزود: آقای توسلی اگر امضا کردید و وام دادید باید پاسخ آن را بدهید. ما داریم مدیران بخش خصوصی را به خاطر امضاهایی که کردند محاکمه می‌کنیم. به شدت نقد دارم به نحوه بانک‌ها و من خودم در صدر منتقدین بانک‌ها هستم.
قانونگذار مسیر را تعیین کرده و باید دقت شود، حقوق جزا را خیلی دقیق نگاه کنیم و بازخوانی کنیم.
وی گفت: آقای توسلی اگر امضا کنید، مسئولیت کیفری شما بند 1 ماده اخلال است، این را میگویند علم به مجازات کیفری. اگر این را می‌دانستید آیا 1000 سال امضاء می‌کردید؟ همه فرزندان ایران اسلامی و انقلاب اسلامی هستند. من احساس می‌کنم پرونده نیاز به بازنگری ماهووی دارد.
وکیل ادامه داد: این دادگاه به عنوان دادگاه ویژه اخلالگران تشکیل شده در صورتی که این افراد نهایتا زیان زدن را مرتکب شده باشند.
در ادامه قاضی خطاب به وکیل بیان کرد: ما باید اول جرایم اقتصادی را بشناسیم و بعد دفاع کنیم، اخلال در نظام اقتصادی را بارها توضیح دادم. در سیاست‌های پولی_بانکی خلق مجرمانه پول یا حبس مجرمانه پول (پولشویی و ...) وجود دارد و وقتی که به امثال آنها ورود میشود باید دقت کرد که در چه جایی این تمثیل وجود دارد.
قاضی افزود: زمانی که پولی در چارچوب سیاست بانک مرکزی به نفع کسی خارج میشود باید در مصرف واقعی قرار بگیرد؛ اما در نحوه دریافت و مصرف و مشروعیت، روند قانونی وجود ندارد و سر از بازار‌های مختلف در می‌آورد که موجب اختلال در موارد مختلف میشود، و از این جهت است که دادسرا اخلال در نظام اقتصادی را بیان کرده است.
وی افزود: نکته بعد آنکه در سوءنیت ارجاع به کارشناسی معنا ندارد و سو نیت بر اساس اعمال و رفتار مشخص میشود. شما باید در دفاع خود به این نکات توجه داشته باشید. اینکه دستگاه قضا مورد هجمه است قابل کتمان نیست و ما آراء صادره را منتشر می‌کنیم در اختیار مردم قرار می‌دهیم، آنها می‌توانند عملکرد دادگاه‌ها را در برائت یا محکومیت ارزیابی کنند.
قاضی مسعودی‌مقام گفت: همه جلسات دادگاه پوشش رسانه‌ای داده میشود و قطعا نگاه مردم در این باره تغییر کرده و این ۴ شعبه اسیر جو، شهرت و معروفیت نیستند؛ چرا که همه این مراحل را طی کرده‌اند.
قاضی بیان کرد: همچنین در فرآیند دادسرا پرونده متهمین در آیین نامه برای ما مهلت کوتاه پیش بینی کرد اما به خاطر تضییع نشدن حقوق افراد مهلت دادیم، اینجا ما بی طرف هستیم.
در ادامه جلسه دادگاه، قهرمانی نماینده دادستان در جایگاه حاضر شد و گفت: گزارش اعتبارات در مورد شرکت الماس گستران تیراژه در تاریخ ۲۶.۲.۹۲ در پرونده موجود است. طبق این گزارش این شرکت سابقه اندکی داشته و معدل و صورتهای مالی حساب قابل قبولی نداشته است؛ اما فردای همان روز هر سه متهم حاضر در دادگاه اسناد این شرکت را امضا زده‌اند، در اینجا این سوال مطرح است که آیا شما گزارش اعتبارات که در پرونده موجود بوده است قبول نداشته‌اید که با پرداخت تسهیلات به شرکت مذکور موافقت کرده‌اید؟
وی ادامه داد: بازپرس پرونده دکترای جرایم بانکی دارد؛ بنابراین کسی است که در مورد پرونده از اطلاعات و تخصص کافی برخوردار است و در رسیدگی به پرونده‌ها دقت و بررسی لازم صورت می‌گیرد مثلا در خصوص پرونده آقای هدایتی با بانک مرکزی نامه نگاری میشود مبنی بر اینکه ایشان ۶۰۰ میلیارد تومان تسهیلات گرفته است که تنها ۱۲ میلیارد تومان پس داده است و مقادیر بسیاری تلف شده است. آیا این رقم اخلال نیست؟ بانک مرکزی در پاسخ اعلام کرد (در شرایط فعلی تلف شدن ۸۰ میلیارد تومان اقتصاد کشور را مختل می‌کند) بنابراین آقای وکیل این پرونده‌ها را تحلیل اقتصادی کنید، این افراد حتی اخلال‌های غیر مستقیم انجام داده‌اند.
نماینده دادستان با بیان اینکه عنصر روانی جرم در این پرونده محقق است، گفت: در پرونده اشاره شده که فلان شرکت مشکل دارد و یا مثلا دو روز است که تأسیس شده است؛ اما آقایان امضا می‌زنند و در نتیجه تسهیلات پرداخت میشود این در حالی است که این آقایان موظف بودند بررسی کنند که چرا گزارش کارشناسی در پرونده‌ها وجود نداشته است بنابراین واضح است که عنصر روانی جرم محقق شده است.
قهرمانی در ادامه تصریح کرد: اینکه وکیل مدافع متهم بیان می‌کند که در کیفرخواست کلی گویی شده است قابل قبول نیست. چرا که در کیفرخواست حتی قید شده است که اسناد کدام شرکت‌ها را چه کسانی امضا کرده‌اند.
در ادامه جلسه دادگاه متهم توسلی در جایگاه حاضر شد و گفت: نگرش ما به بانکداری مشکل دارد. مشکل اصلی در ناکارآمدی است، بنده منشأ اجرایی در بانک نداشتم.
قاضی خطاب به متهم گفت: می‌توانستید تصویب نکنید.
متهم توسلی پاسخ داد: بله، تمام حرفهای شما و دادستان را قبول دارم؛ اما من به این دو نفر اعتماد داشتم.
قاضی مسعودی مقام گفت: عدم نظارت بانک مرکزی در دادسرای عمومی و انقلاب تحت رسیدگی است، بسیاری از کارکنان بانک مرکزی به لحاظ عدم نظارت تحت تعقیب قرار گرفته‌اند.
پس از پایان دفاعیات متهم محمدرضا توسلی قاضی مسعودی مقام اتهامات پرویز کاظمی را تفهیم کرد و وی برای بیان آخرین دفاعیات در جایگاه حاضر شد.
متهم پرویز کاظمی گفت: بنده پاسخگوی مباحثی که مربوط به بعد از خروجم از بانک بوده نیستم، در مورد آقای هدایتی نیز ایشان شرکتی خرید و بعد وارد سیستم بانک شد؛ در جداولی که در جلسات پیش خدمتتان ارائه کردم به همه موارد اشاره شده است.
متهم کاظمی ادامه داد: شرکت‌های باران تجارت آوا، گلگون تجارت جهان و لوله سازی ده درصد نقد و ۶۰ درصد ملک آوردند.
وی افزود: در مورد شرکت باران تجارت آوا، گزارش کارشناسی مبنی بر وجود مشکلات در این شرکت موجود است؛ اما نوع عقد قرارداد، نرخ و پشتوانه تسهیلات، ارائه کارت بازرگانی معتبر مربوط به شرکت، اخذ مفاصاحساب، مانده بدهی و سایر شرایط و ضوابط و مقررات جاری بانک نیز در پرونده آمده است بنابراین اگر در اجرا صورت مالی و مفاصاحساب گرفته نشده است باید به ما گزارش می‌دادند و ما در هر صورت شرایط و ضوابط را بیان کرده‌ایم.
متهم کاظمی گفت: ما اعضای غیر موظف هستیم و در اساسنامه بانکی گفته شده اعضای غیرموظف نمی‌توانند کار اجرایی کنند.
قاضی در این لحظه از متهم پرسید: درباره گروه شاملویی با بیش از ۲۰ درصد از سرمایه بانک، با اعطای تسهیلات موافقت کردید، توضیح بدهید.
متهم پاسخ داد: در حال حاضر نمی‌توانم در این باره اظهار نظر کنم. باید این موضوع را بپرسم که آیا انجام داده یا خیر.
قاضی خطاب به نماینده بانک گفت: درباره دفاعیات متهم شما توضیحاتی دارید؟
نماینده بانک گفت: آقای کاظمی می‌گوید من عضو غیر موظف بودم در حالی که وی رئیس هیئت مدیره بودند.
وی افزود: ما دو مدل ضمانت نامه داریم، یک ضمانت نامه تعهد پرداخت و دو ضمانت نامه حسن انجام تعهدات. در ضمانت تعهد پرداخت باید صد در صد وثیقه بدهد و در ضمانت نامه حسن انجام تعهد صد درصد وثیقه نیست بلکه ۵ تا ۱۰ به صورت نقد انجام میشود، این آقایان به جای ضمانت نامه تعهد پرداخت، ضمانت نامه حسن انجام تعهد گرفته‌اند و یک ریال ضمانت نامه هم برگشت نشده است.
نماینده بانک گفت: آقایان میگویند باید کارشناسی می‌شد، لازم به ذکر است درباره شرکت آذین تجارت بین المللی و ضمانت نامه آن ۱۷ روز قبل از قرارداد، شما ضمانت نامه صادر کردید و مصوبه دادید برای این شرکت که سوابق آن موجود است.
نماینده بانک افزود:
آقایان شاملویی و هدایتی، پول‌هایی از منابع نامعلوم را به بانک سرمایه می‌آوردند و ۲۸ درصد سود از بانک می‌گرفتند، بعد اشخاصی را معرفی کرده و با نرخ ۱۸ درصد تسهیلات می‌دادند که این تسهیلات هم برنگشته است.
در ادامه نماینده دادستان ضمن توضیحاتی بیان کرد: آقای کاظمی شما می‌گویید ما خدمت کرده‌ایم و کسی گزارش خلاف نمی‌داد. در حالی که گزارش بانک در سال ۹۳ به شما اعلام شده است. اگر گزارش و جود دارد و اتهام شما موجه است و اگر گزارش وجود ندارد اتهام شما موجه‌تر است.
وی ادامه داد: صراحتا بفرمایید درباره شرکت باران تجارت که می‌گویید گزارش اعتباری آن بیانگر این بود که شرکت مشکل داشته، چرا شما امضا کردید. شما وظیفه بررسی صلاحیت را دارید چرا به گزارش اعتباری اهتمام نکردید.
متهم پاسخ داد: فرآیندی که گفتم کمیته اعتباری این شرایط را گذاشته بود و ما شرایط کمیته را تصویب کردیم که اگر این جمع بندی کمیته نباشد اصلا موضوع مطرح نمی‌شود.
نماینده دادستان پرسید: شما آیا به همین راحتی هر قرارداد و هر چیزی را امضا می‌کردید؟
متهم گفت: این‌ها در قالب خود انجام شده است.
نماینده دادستان گفت: هر آنچه ما تا به امروز گفته‌ایم همه مستند بوده و درباره رشوه‌ها نیز اقرار شده و مشخص است. ما سعی کردیم خلاف دلیل صحبت نکنیم و هر آنچه بوده دلیل داشتیم.
نماینده دادستان افزود: آیا هیئت مدیره غیر موظف همه چیز را امضا می‌کند؟ دستورات صادر می‌کند؟ شما دستور تشکیل پرونده به شعبه می‌دهید این چه معنایی دارد؟
متهم گفت: همه این‌هایی که ذکر کردم همان است که طبق ضوابط بوده و منظور اصلی آن است. اگر شما شش ماه یا یک سال در کار‌های اجرایی ورود کنید دید شما بهتر میشود.
قاضی در اینجا گفت: اگر وارد کار اجرایی بشویم و خلاف قانون انجام دهیم که نمی‌شود. دفاع دیگری هم دارید؟
متهم گفت: در هفته گذشته درباره ۳۰ میلیون یورو مطلبی گفته شد در آن باره سوال داریم.
قاضی گفت: این پرونده برای تحقیقات مقدماتی ارسال شده و به عنوان اتهام جدید در حال بررسی است. شما و همسرتان انبوهی ازحساب‌های متعدد دارید که تعداد آن برای یک شخص زیاد است، این پرونده مجزا و در حال تحقیقات است.
متهم در مورد این پرونده توضیح داد: یک شرکت کره‌ای مطالبات ارزی از دولت داشت، من مشاوره پروژه‌ای دادم و این موضوع به بانک ارتباطی ندارد و شخصی است؛ و بعد از مشخص شدن اینکه می‌توانند وجوه خود را دریافت کنند توانستند مبالغ ارزی خود را از دولت بگیرند. آن مبالغ در حساب‌های مختلف آمد و بنده گفتم این را در بانک سرمایه بگذارید که بخشی را تبدیل به ریال کرده بودند.
قاضی پرسید: در حساب همسر شما این مبالغ چه می‌کند؟
متهم گفت: این مبالغ بابت حق مشاوره بنده از طرف شرکت کره‌ای پرداخت شده و طلب شرکت کره‌ای است.
نماینده بانک در این لحظه گفت: در این فقره بانک عامل بانک سرمایه بوده است.
قاضی گفت: شما اگر حقوق و مشاوره‌ای هم می‌گرفتید باید درحساب خودتان واریز شود نه حساب دیگران. شما حساب‌های مشترکی دارید که وجوهی در آن وارد شده و مبنای آن مشخص نیست. مدارک را به دادسرا ارسال کرده‌ایم که در حال تحقیقات است ادامه دفاعیات خود را بفرمایید.
متهم ادامه داد: من در این تاریخ بر صحت عملکرد خود تاکید دارم و تقاضا می‌کنم با توجه به مستندات تمام موارد بررسی شود.
متهم افزود: از ابتدای سال ۹۳ در بانک کاهش ارزش سهام روی داد و بعد از مدیر عاملی آقای بخشایش شخصی معرفی شد که ما دیدیم در عمل و اجرا با مشکل مواجه هستیم و به دلیل سوء مدیریت جدید معوقات بانک افزایش یافت و ما این هشدار‌ها را دادیم و حدود دو هفته ایشان برکنار شد و رئیس صندوق به عنوان سرپرست آمد.
وی بیان کرد: من نامه‌ای به آقای سیف فرستادم و تلاش خود را درباره بحث نظارتی انجام دادم و نکاتی را که می‌دیدم به سمع مسئولین نظارتی رساندم.
در ادامه جلسه دادگاه قهرمانی نماینده دادستان خطاب به متهم کاظمی گفت: چرا پیشنهاد آقای قندالی را امضا کردید.
متهم کاظمی گفت: یعنی شما می‌گویید بنده نمی‌دانم وقتی شرکتی چک برگشتی دارد به آن تسهیلات نباید داد؛ چرا بنده این مطلب را می‌دانم، اما مدیری بر سر کار می‌آوردند که تخصص کافی نداشت، به نظر بنده اصلا از همان ابتدا روند فعالیت، روند ثبت و چیدمان اعضای بانک سر مایه اشکال داشت، آموزش و پرورش نباید در کار حرفهای بانک دخالت می‌کرد.
وی در پایان دفاعیات خود گفت: از محضر دادگاه تقاضای صدور حکم برائت دارم.
در ادامه جلسه دادگاه نماینده سازمان بازرسی به دستور قاضی در جایگاه حاضر شد و گفت: ما در سال ۹۵ به پرونده بانک سرمایه ورود کردیم و با توجه به پیچیدگی‌های فساد گزارشات ما در سال ۹۶ تکمیل شد.
وی ادامه داد: در این راستا ۳۲ بدهکار بانکی بالای ۱۰۰ میلیارد تومان شناسایی شد؛ اما فقط توانستیم ۴ بدهکار عمده بانکی را مورد بررسی قرار دهیم، تقریبا گزارش یک هشتم بدهکاران بان
کی به دادسرا ارائه شده است.
در این بخش از جلسه دادگاه قنبری عضو کمیته اعتبارات بانک سرمایه به دستور قاضی به عنوان مطلع در جایگاه حاضر شد و گفت: بنده قصد ندارم هیچ کسی را متهم کنم فقط در جهت کشف واقع مطالبی بیان می‌کنم.
وی ادامه داد: آقای کاظمی در جریان دفاعیات خود بیان کردند که طبق نظر کمیته اعتبارات عمل شده است این در حالی است که نظر اداره اعتبارات در پرونده مطرح بوده است.
قنبری افزود: آقای کاظمی میگویند که عضو غیر موظف بانک بودند این درحالی است که ایشان در بانک دفتر و مسئول دفتر جداگانه داشتند و برخی موارد اجرایی را پیگیری می‌کردند و غالبا در بانک حضور داشتند حتی پرونده فیلی قشم را شخصا از بنده پیگیری می‌کردند.
قنبری خطاب به آقای کاظمی گفت: آقای کاظمی هر جایی را اشتباه می‌گویم به بنده بگویید.
وی افزود: شرکت‌های حاجی محمد جواد نقص فراوان داشت و ما در مصوبه به صورت مکتوب نوشتیم که این شرکت‌ها قابل اظهار نظر نیستند و در رابطه با آنها اعتبار سنجی صورت نگرفته است، اما به ما گفتند که دستور هیئت مدیره است، بازرس بانک تمام موارد و مشکلات را در گزارشی مکتوب به مدیریت وقت داده است.
قنبری به اعتبار سنجی یکی از املاک اشاره کرد و گفت: در بهمن ماه سال ۹۳، یک گزارش کارشناسی در مورد یکی از املاک آوردند که کارشناس آن را متری ۳۷ میلیون تومان کارشناسی کرده بود، از این قیمت گزاف تعجب کردم و گفتم که موضوع را بررسی کنند. پس از بررسی و استعلام از بنگاه‌های املاک مشخص شد که در آن منطقه ملک نهایتا متری ۱۸ تا ۲۲ میلیون تومان خرید و فروش میشود.
وی تصریح کرد: آدرس این ملک خیابان شهید لواسانی، بن بست یاس، پلاک ۳ عنوان شده بود، اما طبق تحقیقاتی که صورت گرفت مشخص شد که این ملک اصلا وجود خارجی ندارد بنابراین از همسایه‌های محل نیز پرس و جو کردیم که گفتند یک سال است که این ملک را تخریب کرده‌اند که بسازند.
قنبری اضافه کرد: در رابطه با این ملک عکس‌های غیر واقعی و جعلی ارائه داده بودند بنده کارشناس را خواستم و از او پرسیدم که چرا به این قیمت فلان ملک را که اصلا و جود خارجی ندارد کارشناسی کرده است که نزد من گریست و گفت: به خاطر اینکه کارشناسی‌های دیگر املاک را به من بسپارند با این قیمت انشا کرده‌ام و مجبور به این کار شدم.
قنبری گفت: به کارشناس گفتم آیا حاضری تمام این موارد را به صورت مکتوب به حفاظت اطلاعات قوه قضاییه گزارش کنی؟ که قبول کرد و بنده گزارش آن را به دادیار ارائه دادم.
وی تصریح کرد: هنگامی که موضوع گزارش کارشناسی جعلی را به آقای قندالی ارائه دادم به من گفتند چه کسی به شما گفت: این کار را بکنید. فردای آن روز آقای بیرانوند را به عنوان مدیر عامل معرفی کردند و یک هفته بعد نیز در جلسه‌ای حکم زدند و به بنده گفتند که فلانی را به جای تو گذاشته‌ایم و دیگر به بانک نرو.
پس ازپایان اظهارات قنبری عضو کمیته اعتبارات بانک سرمایه که به عنوان مطلع در دادگاه حاضر شده بود، قاضی با اعلام پایان جلسه خطاب به متهمان گفت: قررا‌های تأمین کیفری شما تشدید میشود بعد از امضای صورت جلسات در صورت تودیع آزاد می‌شوید و در غیر اینصورت امروز بازداشت خواهید شد.
قاضی مسعودی مقام در پایان خاطر نشان کرد: وکلای مدافع متهمان تا یک هفته فرصت دارند هر گونه مستند و مدارک لازم را ارائه دهند، انشاءالله تصمیم خداپسندانه در مورد پرونده اتخاذ خواهد شد.
وی ادامه داد: بازپرس پرونده دکترای جرایم بانکی دارد؛ بنابراین کسی است که در مورد پرونده از اطلاعات و تخصص کافی برخوردار است و در رسیدگی به پرونده‌ها دقت و بررسی لازم صورت می‌گیرد مثلا در خصوص پرونده آقای هدایتی با بانک مرکزی نامه نگاری میشود مبنی بر اینکه ایشان ۶۰۰ میلیارد تومان تسهیلات گرفته است که تنها ۱۲ میلیارد تومان پس داده است و مقادیر بسیاری تلف شده است. آیا این رقم اخلال نیست؟ بانک مرکزی در پاسخ اعلام کرد (در شرایط فعلی تلف شدن ۸۰ میلیارد تومان اقتصاد کشور را مختل می‌کند) بنابراین آقای وکیل این پرونده‌ها را تحلیل اقتصادی کنید، این افراد حتی اخلال‌های غیر مستقیم انجام داده‌اند.
نماینده دادستان با بیان اینکه عنصر روانی جرم در این پرونده محقق است، گفت: در پرونده اشاره شده که فلان شرکت مشکل دارد و یا مثلا دو روز است که تأسیس شده است؛ اما آقایان امضا می‌زنند و در نتیجه تسهیلات پرداخت میشود این در حالی است که این آقایان موظف بودند بررسی کنند که چرا گزارش کارشناسی در پرونده‌ها وجود نداشته است بنابراین واضح است که عنصر روانی جرم محقق شده است.
قهرمانی در ادامه تصریح کرد: اینکه وکیل مدافع متهم بیان می‌کند که در کیفرخواست کلی گویی شده است قابل قبول نیست. چرا که در کیفرخواست حتی قید شده است که اسناد کدام شرکت‌ها را چه کسانی امضا کرده‌اند.
در ادامه جلسه دادگاه متهم توسلی در جایگاه حاضر شد و گفت: نگرش ما به بانکداری مشکل دارد. مشکل اصلی در ناکارآمدی است، بنده منشأ اجرایی در بانک نداشتم.
قاضی خطاب به متهم گفت: می‌توانستید تصویب نکنید.
متهم توسلی پاسخ داد: بله، تمام حرفهای شما و دادستان را قبول دارم؛ اما من به این دو نفر اعتماد داشتم.
قاضی مسعودی مقام گفت: عدم نظارت بانک مرکزی در دادسرای عمومی و انقلاب تحت رسیدگی است، بسیاری از کارکنان بانک مرکزی به لحاظ عدم نظارت تحت تعقیب قرار گرفته‌اند.
پس از پایان دفاعیات متهم محمدرضا توسلی قاضی مسعودی مقام اتهامات پرویز کاظمی را تفهیم کرد و وی برای بیان آخرین دفاعیات در جایگاه حاضر شد.
متهم پرویز کاظمی گفت: بنده پاسخگوی مباحثی که مربوط به بعد از خروجم از بانک بوده نیستم، در مورد آقای هدایتی نیز ایشان شرکتی خرید و بعد وارد سیستم بانک شد؛ در جداولی که در جلسات پیش خدمتتان ارائه کردم به همه موارد اشاره شده است.
متهم کاظمی ادامه داد: شرکت‌های باران تجارت آوا، گلگون تجارت جهان و لوله سازی ده درصد نقد و ۶۰ درصد ملک آوردند.
وی افزود: در مورد شرکت باران تجارت آوا، گزارش کارشناسی مبنی بر وجود مشکلات در این شرکت موجود است؛ اما نوع عقد قرارداد، نرخ و پشتوانه تسهیلات، ارائه کارت بازرگانی معتبر مربوط به شرکت، اخذ مفاصاحساب، مانده بدهی و سایر شرایط و ضوابط و مقررات جاری بانک نیز در پرونده آمده است بنابراین اگر در اجرا صورت مالی و مفاصاحساب گرفته نشده است باید به ما گزارش می‌دادند و ما در هر صورت شرایط و ضوابط را بیان کرده‌ایم.
متهم کاظمی گفت: ما اعضای غیر موظف هستیم و در اساسنامه بانکی گفته شده اعضای غیرموظف نمی‌توانند کار اجرایی کنند.
قاضی در این لحظه از متهم پرسید: درباره گروه شاملویی با بیش از ۲۰ درصد از سرمایه بانک، با اعطای تسهیلات موافقت کردید، توضیح بدهید.
متهم پاسخ داد: در حال حاضر نمی‌توانم در این باره اظهار نظر کنم. باید این موضوع را بپرسم که آیا انجام داده یا خیر.
قاضی خطاب به نماینده بانک گفت: درباره دفاعیات متهم شما توضیحاتی دارید؟
نماینده بانک گفت: آقای کاظمی می‌گوید من عضو غیر موظف بودم در حالی که وی رئیس هیئت مدیره بودند.
وی افزود: ما دو مدل ضمانت نامه داریم، یک ضمانت نامه تعهد پرداخت و دو ضمانت نامه حسن انجام تعهدات. در ضمانت تعهد پرداخت باید صد در صد وثیقه بدهد و در ضمانت نامه حسن انجام تعهد صد درصد وثیقه نیست بلکه ۵ تا ۱۰ به صورت نقد انجام میشود، این آقایان به جای ضمانت نامه تعهد پرداخت، ضمانت نامه حسن انجام تعهد گرفته‌اند و یک ریال ضمانت نامه هم برگشت نشده است.
نماینده بانک گفت: آقایان میگویند باید کارشناسی می‌شد، لازم به ذکر است درباره شرکت آذین تجارت بین المللی و ضمانت نامه آن ۱۷ روز قبل از قرارداد، شما ضمانت نامه صادر کردید و مصوبه دادید برای این شرکت که سوابق آن موجود است.
نماینده بانک افزود:
آقایان شاملویی و هدایتی، پول‌هایی از منابع نامعلوم را به بانک سرمایه می‌آوردند و ۲۸ درصد سود از بانک می‌گرفتند، بعد اشخاصی را معرفی کرده و با نرخ ۱۸ درصد تسهیلات می‌دادند که این تسهیلات هم برنگشته است.
در ادامه نماینده دادستان ضمن توضیحاتی بیان کرد: آقای کاظمی شما می‌گویید ما خدمت کرده‌ایم و کسی گزارش خلاف نمی‌داد. در حالی که گزارش بانک در سال ۹۳ به شما اعلام شده است. اگر گزارش و جود دارد و اتهام شما موجه است و اگر گزارش وجود ندارد اتهام شما موجه‌تر است.
وی ادامه داد: صراحتا بفرمایید درباره شرکت باران تجارت که می‌گویید گزارش اعتباری آن بیانگر این بود که شرکت مشکل داشته، چرا شما امضا کردید. شما وظیفه بررسی صلاحیت را دارید چرا به گزارش اعتباری اهتمام نکردید.
متهم پاسخ داد: فرآیندی که گفتم کمیته اعتباری این شرایط را گذاشته بود و ما شرایط کمیته را تصویب کردیم که اگر این جمع بندی کمیته نباشد اصلا موضوع مطرح نمی‌شود.
نماینده دادستان پرسید: شما آیا به همین راحتی هر قرارداد و هر چیزی را امضا می‌کردید؟
متهم گفت: این‌ها در قالب خود انجام شده است.
نماینده دادستان گفت: هر آنچه ما تا به امروز گفته‌ایم همه مستند بوده و درباره رشوه‌ها نیز اقرار شده و مشخص است. ما سعی کردیم خلاف دلیل صحبت نکنیم و هر آنچه بوده دلیل داشتیم.
نماینده دادستان افزود: آیا هیئت مدیره غیر موظف همه چیز را امضا می‌کند؟ دستورات صادر می‌کند؟ شما دستور تشکیل پرونده به شعبه می‌دهید این چه معنایی دارد؟
متهم گفت: همه این‌هایی که ذکر کردم همان است که طبق ضوابط بوده و منظور اصلی آن است. اگر شما شش ماه یا یک سال در کار‌های اجرایی ورود کنید دید شما بهتر میشود.
قاضی در اینجا گفت: اگر وارد کار اجرایی بشویم و خلاف قانون انجام دهیم که نمی‌شود. دفاع دیگری هم دارید؟
متهم گفت: در هفته گذشته درباره ۳۰ میلیون یورو مطلبی گفته شد در آن باره سوال داریم.
قاضی گفت: این پرونده برای تحقیقات مقدماتی ارسال شده و به عنوان اتهام جدید در حال بررسی است. شما و همسرتان انبوهی ازحساب‌های متعدد دارید که تعداد آن برای یک شخص زیاد است، این پرونده مجزا و در حال تحقیقات است.
متهم در مورد این پرونده توضیح داد: یک شرکت کره‌ای مطالبات ارزی از دولت داشت، من مشاوره پروژه‌ای دادم و این موضوع به بانک ارتباطی ندارد و شخصی است؛ و بعد از مشخص شدن اینکه می‌توانند وجوه خود را دریافت کنند توانستند مبالغ ارزی خود را از دولت بگیرند. آن مبالغ در حساب‌های مختلف آمد و بنده گفتم این را در بانک سرمایه بگذارید که بخشی را تبدیل به ریال کرده بودند.
قاضی پرسید: در حساب همسر شما این مبالغ چه می‌کند؟
متهم گفت: این مبالغ بابت حق مشاوره بنده از طرف شرکت کره‌ای پرداخت شده و طلب شرکت کره‌ای است.
نماینده بانک در این لحظه گفت: در این فقره بانک عامل بانک سرمایه بوده است.
قاضی گفت: شما اگر حقوق و مشاوره‌ای هم می‌گرفتید باید درحساب خودتان واریز شود نه حساب دیگران. شما حساب‌های مشترکی دارید که وجوهی در آن وارد شده و مبنای آن مشخص نیست. مدارک را به دادسرا ارسال کرده‌ایم که در حال تحقیقات است ادامه دفاعیات خود را بفرمایید.
متهم ادامه داد: من در این تاریخ بر صحت عملکرد خود تاکید دارم و تقاضا می‌کنم با توجه به مستندات تمام موارد بررسی شود.
متهم افزود: از ابتدای سال ۹۳ در بانک کاهش ارزش سهام روی داد و بعد از مدیر عاملی آقای بخشایش شخصی معرفی شد که ما دیدیم در عمل و اجرا با مشکل مواجه هستیم و به دلیل سوء مدیریت جدید معوقات بانک افزایش یافت و ما این هشدار‌ها را دادیم و حدود دو هفته ایشان برکنار شد و رئیس صندوق به عنوان سرپرست آمد.
وی بیان کرد: من نامه‌ای به آقای سیف فرستادم و تلاش خود را درباره بحث نظارتی انجام دادم و نکاتی را که می‌دیدم به سمع مسئولین نظارتی رساندم.
در ادامه جلسه دادگاه قهرمانی نماینده دادستان خطاب به متهم کاظمی گفت: چرا پیشنهاد آقای قندالی را امضا کردید.
متهم کاظمی گفت: یعنی شما می‌گویید بنده نمی‌دانم وقتی شرکتی چک برگشتی دارد به آن تسهیلات نباید داد؛ چرا بنده این مطلب را می‌دانم، اما مدیری بر سر کار می‌آوردند که تخصص کافی نداشت، به نظر بنده اصلا از همان ابتدا روند فعالیت، روند ثبت و چیدمان اعضای بانک سر مایه اشکال داشت، آموزش و پرورش نباید در کار حرفهای بانک دخالت می‌کرد.
وی در پایان دفاعیات خود گفت: از محضر دادگاه تقاضای صدور حکم برائت دارم.
در ادامه جلسه دادگاه نماینده سازمان بازرسی به دستور قاضی در جایگاه حاضر شد و گفت: ما در سال ۹۵ به پرونده بانک سرمایه ورود کردیم و با توجه به پیچیدگی‌های فساد گزارشات ما در سال ۹۶ تکمیل شد.
وی ادامه داد: در این راستا ۳۲ بدهکار بانکی بالای ۱۰۰ میلیارد تومان شناسایی شد؛ اما فقط توانستیم ۴ بدهکار عمده بانکی را مورد بررسی قرار دهیم، تقریبا گزارش یک هشتم بدهکاران بان
کی به دادسرا ارائه شده است.
در این بخش از جلسه دادگاه قنبری عضو کمیته اعتبارات بانک سرمایه به دستور قاضی به عنوان مطلع در جایگاه حاضر شد و گفت: بنده قصد ندارم هیچ کسی را متهم کنم فقط در جهت کشف واقع مطالبی بیان می‌کنم.
وی ادامه داد: آقای کاظمی در جریان دفاعیات خود بیان کردند که طبق نظر کمیته اعتبارات عمل شده است این در حالی است که نظر اداره اعتبارات در پرونده مطرح بوده است.
قنبری افزود: آقای کاظمی میگویند که عضو غیر موظف بانک بودند این درحالی است که ایشان در بانک دفتر و مسئول دفتر جداگانه داشتند و برخی موارد اجرایی را پیگیری می‌کردند و غالبا در بانک حضور داشتند حتی پرونده فیلی قشم را شخصا از بنده پیگیری می‌کردند.
قنبری خطاب به آقای کاظمی گفت: آقای کاظمی هر جایی را اشتباه می‌گویم به بنده بگویید.
وی افزود: شرکت‌های حاجی محمد جواد نقص فراوان داشت و ما در مصوبه به صورت مکتوب نوشتیم که این شرکت‌ها قابل اظهار نظر نیستند و در رابطه با آنها اعتبار سنجی صورت نگرفته است، اما به ما گفتند که دستور هیئت مدیره است، بازرس بانک تمام موارد و مشکلات را در گزارشی مکتوب به مدیریت وقت داده است.
قنبری به اعتبار سنجی یکی از املاک اشاره کرد و گفت: در بهمن ماه سال ۹۳، یک گزارش کارشناسی در مورد یکی از املاک آوردند که کارشناس آن را متری ۳۷ میلیون تومان کارشناسی کرده بود، از این قیمت گزاف تعجب کردم و گفتم که موضوع را بررسی کنند. پس از بررسی و استعلام از بنگاه‌های املاک مشخص شد که در آن منطقه ملک نهایتا متری ۱۸ تا ۲۲ میلیون تومان خرید و فروش میشود.
وی تصریح کرد: آدرس این ملک خیابان شهید لواسانی، بن بست یاس، پلاک ۳ عنوان شده بود، اما طبق تحقیقاتی که صورت گرفت مشخص شد که این ملک اصلا وجود خارجی ندارد بنابراین از همسایه‌های محل نیز پرس و جو کردیم که گفتند یک سال است که این ملک را تخریب کرده‌اند که بسازند.
قنبری اضافه کرد: در رابطه با این ملک عکس‌های غیر واقعی و جعلی ارائه داده بودند بنده کارشناس را خواستم و از او پرسیدم که چرا به این قیمت فلان ملک را که اصلا و جود خارجی ندارد کارشناسی کرده است که نزد من گریست و گفت: به خاطر اینکه کارشناسی‌های دیگر املاک را به من بسپارند با این قیمت انشا کرده‌ام و مجبور به این کار شدم.
قنبری گفت: به کارشناس گفتم آیا حاضری تمام این موارد را به صورت مکتوب به حفاظت اطلاعات قوه قضاییه گزارش کنی؟ که قبول کرد و بنده گزارش آن را به دادیار ارائه دادم.
وی تصریح کرد: هنگامی که موضوع گزارش کارشناسی جعلی را به آقای قندالی ارائه دادم به من گفتند چه کسی به شما گفت: این کار را بکنید. فردای آن روز آقای بیرانوند را به عنوان مدیر عامل معرفی کردند و یک هفته بعد نیز در جلسه‌ای حکم زدند و به بنده گفتند که فلانی را به جای تو گذاشته‌ایم و دیگر به بانک نرو.
پس ازپایان اظهارات قنبری عضو کمیته اعتبارات بانک سرمایه که به عنوان مطلع در دادگاه حاضر شده بود، قاضی با اعلام پایان جلسه خطاب به متهمان گفت: قررا‌های تأمین کیفری شما تشدید میشود بعد از امضای صورت جلسات در صورت تودیع آزاد می‌شوید و در غیر اینصورت امروز بازداشت خواهید شد.
قاضی مسعودی مقام در پایان خاطر نشان کرد: وکلای مدافع متهمان تا یک هفته فرصت دارند هر گونه مستند و مدارک لازم را ارائه دهند، انشاءالله تصمیم خداپسندانه در مورد پرونده اتخاذ خواهد شد.
ارسال نظرات